من إكسل خام إلى تقرير معتمد

هكذا تبدو رحلة محفظة كاملة داخل المنصة، خطوة بخطوة

دراسة الحالة دي مبنية على سيناريو توضيحي مركّب لمكتب محاسبة نموذجي، عشان توضح شكل الرحلة الفعلي من أول رفع الملف لحد التقرير النهائي — مش بيانات عميل حقيقي.

◆ كل الأرقام هنا توضيحية بالكامل ولا تعكس عميلاً فعلياً
الخلفية
قبل المنصة

مكتب محاسبة يخدم شركة تجارية متوسطة الحجم

السيناريو التوضيحي: مكتب محاسبة مطلوب منه إعداد مخصص ECL لعميل من عملائه قبل إقفال الفترة المالية، وموعد التسليم للمراجع الخارجي بعد أيام قليلة.

  • المحفظة موزعة على مئات العملاء في ملفات إكسل غير موحّدة الصيغة
  • لا يوجد فريق مخاطر ائتمانية داخلي لدى المكتب أو العميل
  • التقرير السابق واجه أسئلة من المراجع الخارجي بدون إجابات موثقة كافية
  • الوقت المتاح قبل موعد التسليم لا يتجاوز أسبوعاً واحداً
ملف المحفظة — نموذج توضيحيبيانات توضيحية
عدد الأصول في المحفظة1,240 بند
إجمالي الذمم المدينة18,600,000 ج.م
عدد المستخدمين المطلوبين3 (إدخال، مراجعة، اعتماد)
الموعد النهائي للتسليمخلال 7 أيام عمل
الرحلة
داخل المنصة

من الملف الخام إلى تصنيف كل أصل على حدة

نفس خط الأنابيب الموضّح في صفحة محرك الاحتساب، مطبّق هنا على سيناريو المكتب التوضيحي.

01

رفع ملف المحفظة والتحقق التلقائي

الملف اتُرفع بصيغته الأصلية، والمنصة راجعت اكتمال الحقول الأساسية قبل قبول أي بند في المسار — من غير إعادة تنسيق يدوي من فريق المكتب.

Validated
02

تصنيف 1,240 بنداً حسب المرحلة

كل بند اتصنّف صراحة Stage 1 أو 2 أو 3 حسب معايير محددة مسبقاً، مع تسجيل سبب التصنيف لكل بند — جاهز لأي سؤال من المراجع لاحقاً.

Staged
03

احتساب المخصص لكل سيناريو اقتصادي

المخصص اتحسب بترجيح عدة سيناريوهات اقتصادية مستقبلية، مش سيناريو واحد ثابت، لكل مرحلة على حدة.

Weighted
04

مراجعة واعتماد داخل المكتب

المراجع داخل المكتب راجع التصنيف والنتائج الوسيطة، والشريك المسؤول اعتمد التقرير النهائي — كل خطوة مسجلة في سجل التدقيق.

Reviewed
النتيجة
ناتج الاحتساب

ملخص المخصص النهائي لهذا السيناريو التوضيحي

الأرقام دي ناتج تطبيق نفس معادلة الاحتساب الموضحة في محرك المنصة على بيانات السيناريو التوضيحي أعلاه — مش قيم مكتوبة يدوياً.

ملخص المخصص حسب المرحلةبيانات توضيحية
أصول منتظمة — Stage 1195,300 ج.م
زيادة جوهرية في المخاطر — Stage 2334,800 ج.م
أصول متعثرة — Stage 3558,000 ج.م
إجمالي مخصص ECL المرجّح1,088,100 ج.م
التقرير
آخر خطوة

التقرير النهائي وصل مرفقاً بملحق مطابقة IFRS 7

المكتب سلّم التقرير للمراجع الخارجي بدون أي إعداد إضافي يدوي — الملحق جاهز من داخل المنصة مباشرة.

  • رصيد المخصص الافتتاحي والختامي لكل مرحلة موضّح بالكامل
  • حركة الأصول بين المراحل خلال الفترة موثقة بالسبب
  • سجل تدقيق كامل جاهز للرجوع إليه وقت مراجعة المراجع الخارجي
  • التسليم تم قبل الموعد النهائي بيومين كاملين
ملخص حركة المخصص — نموذج توضيحي
رصيد افتتاحي942,600 ج.م
انتقال أصول لمرحلة أعلى+ 96,400 ج.م
أصول مسددة بالكامل− 51,900 ج.م
أصول جديدة خلال الفترة+ 101,000 ج.م
رصيد ختامي1,088,100 ج.م
الأثر
خلاصة السيناريو

ما تغيّر فعلياً بالنسبة للمكتب

قبل

أسابيع من إعادة التنسيق اليدوي

وقت المكتب كان بيروح في تنسيق ملفات إكسل متفرقة قبل حتى البدء في الاحتساب الفعلي.

بعد

تسليم قبل الموعد بيومين

في هذا السيناريو التوضيحي، التقرير النهائي جهز واتسلّم قبل الموعد النهائي المحدد.

الفرق

إجابة جاهزة لكل سؤال من المراجع

كل رقم في التقرير يرجع لمصدره ولحظة احتسابه — بدون البحث في ملفات متفرقة وقت الحاجة.

عايز تشوف نفس الرحلة دي على بيانات أقرب لمحفظتك؟

احجز عرضاً تعريفياً مباشراً، ونمشي معاك خطوة بخطوة على سيناريو أقرب لحجم عملائك.